Weryfikacja tożsamości w Spinbetter Casino

Niniejszy dokument określa procedurę weryfikacji tożsamości (KYC - Know Your Customer) obowiązującą w Spinbetter Casino. Weryfikacja stanowi wymóg prawny wynikający z przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu (CTF). Proces ten jest obowiązkowy dla wszystkich użytkowników przed dokonaniem pierwszej wypłaty środków.

1. Cel i podstawa prawna weryfikacji

Weryfikacja tożsamości służy w szczególności:

• potwierdzeniu pełnoletności użytkownika (minimalny wiek: 18 lat),
• zapobieganiu wykorzystywaniu platformy do nielegalnych działań finansowych,
• ochronie użytkowników przed nieautoryzowanym dostępem do konta,
• zapewnieniu zgodności z wymogami licencji Curacao nr 8048/JAZ2021-072.

Procedura KYC jest realizowana zgodnie z polityką operatora Sprut Group B.V. oraz przepisami obowiązującymi w jurysdykcji Curacao.

2. Etapy procesu weryfikacji

2.1. Rejestracja konta

Podczas rejestracji użytkownik zobowiązany jest podać następujące dane:

• imię i nazwisko (zgodne z dokumentem tożsamości),
• datę urodzenia,
• adres zamieszkania,
• numer telefonu,
• adres e-mail.

Dane muszą być prawdziwe i aktualne. Podanie nieprawdziwych informacji stanowi naruszenie regulaminu i może skutkować zablokowaniem konta.

2.2. Potwierdzenie adresu e-mail

Po wypełnieniu formularza rejestracyjnego na podany adres e-mail wysyłany jest link aktywacyjny. Kliknięcie w link potwierdza adres e-mail i aktywuje konto użytkownika.

2.3. Pełna weryfikacja tożsamości

Pełna weryfikacja wymaga przesłania następujących dokumentów:

Dokument tożsamości (jeden z wymienionych):

• paszport,
• dowód osobisty,
• prawo jazdy z fotografią.

Dokument musi zawierać imię, nazwisko, datę urodzenia, fotografię oraz być ważny w momencie przesłania.

Potwierdzenie adresu zamieszkania (dokument nie starszy niż 3 miesiące):

• rachunek za media (prąd, gaz, woda),
• wyciąg bankowy,
• dokument urzędowy z widocznym adresem.

Weryfikacja źródła środków (w przypadkach określonych przez dział bezpieczeństwa) może wymagać:

• wyciągu bankowego,
• zaświadczenia o dochodach,
• innych dokumentów potwierdzających legalność pochodzenia środków.

2.4. Przesyłanie dokumentów

Dokumenty należy przesłać za pośrednictwem panelu użytkownika w sekcji weryfikacji konta. Akceptowane formaty plików: JPG, PNG, PDF. Dokumenty muszą być czytelne, w pełni widoczne (wszystkie cztery rogi), bez retuszu i ingerencji graficznych.

3. Terminy i przetwarzanie

Weryfikacja dokumentów odbywa się w dni robocze. Standardowy czas przetwarzania wynosi do 72 godzin od momentu przesłania kompletnej dokumentacji. W przypadku wątpliwości dział bezpieczeństwa może zażądać dodatkowych dokumentów lub wyjaśnień.

Użytkownik zostanie poinformowany o wyniku weryfikacji drogą mailową na adres podany podczas rejestracji.

4. Obowiązki użytkownika

Użytkownik zobowiązany jest do:

• podania prawdziwych i kompletnych danych osobowych,
• przesłania autentycznych dokumentów,
• aktualizacji danych w przypadku ich zmiany (w szczególności zmiany adresu lub nazwiska),
• współpracy z działem bezpieczeństwa w razie dodatkowych zapytań.

Niedopełnienie obowiązku weryfikacji skutkuje zablokowaniem możliwości wypłaty środków do czasu dostarczenia wymaganych dokumentów.

5. Ochrona danych osobowych

Dane osobowe oraz dokumenty przesłane w ramach weryfikacji są przetwarzane wyłącznie w celu realizacji procedury KYC oraz zgodnie z obowiązującymi przepisami o ochronie danych osobowych. Dane są przechowywane w systemach zabezpieczonych szyfrowaniem SSL.

Dostęp do danych mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu bezpieczeństwa i compliance. Dane nie są udostępniane podmiotom trzecim, z wyjątkiem sytuacji przewidzianych przepisami prawa lub na żądanie właściwych organów regulacyjnych.

6. Odmowa weryfikacji

Weryfikacja może zostać odrzucona w przypadku:

• przesłania nieczytelnych lub uszkodzonych dokumentów,
• niezgodności danych w dokumentach z danymi podanymi podczas rejestracji,
• podejrzenia fałszerstwa dokumentów,
• braku wymaganych elementów na dokumencie (data ważności, fotografia, dane osobowe).

W przypadku odmowy użytkownik otrzymuje informację zwrotną z podaniem przyczyny oraz instrukcją dalszego postępowania.

7. Weryfikacja dodatkowa

W szczególnych przypadkach dział bezpieczeństwa może zażądać dodatkowej weryfikacji, obejmującej w szczególności:

• rozmowę wideo z przedstawicielem działu bezpieczeństwa,
• przesłanie selfie z dokumentem tożsamości,
• dodatkowe potwierdzenie metody płatności (np. zrzut ekranu z portfela elektronicznego, zdjęcie karty płatniczej z zakrytym kodem CVV).

Weryfikacja dodatkowa jest stosowana w celu zapewnienia odpowiedniego poziomu bezpieczeństwa oraz ograniczenia ryzyka nadużyć.

8. Konsekwencje braku weryfikacji

Brak ukończonej weryfikacji tożsamości uniemożliwia:

• wypłatę środków z konta,
• korzystanie z pełnej funkcjonalności konta,
• uczestnictwo w programach lojalnościowych (w przypadkach określonych regulaminem).

Konto niepoddane weryfikacji może zostać zawieszone lub zamknięte zgodnie z polityką bezpieczeństwa operatora.

9. Kontakt w sprawach weryfikacji

W przypadku pytań dotyczących procedury weryfikacji użytkownik może skontaktować się z działem wsparcia:

• e-mail: [email protected],
• telefon: +357 25 81 99 66,
• czat na żywo dostępny w panelu użytkownika (24/7).

Zapytania dotyczące statusu weryfikacji są rozpatrywane indywidualnie.

10. Zmiany w procedurze

Operator zastrzega sobie prawo do zmiany procedury weryfikacji w celu dostosowania do wymogów prawnych oraz standardów bezpieczeństwa. O istotnych zmianach użytkownicy zostaną poinformowani drogą mailową oraz poprzez komunikat w panelu użytkownika.

Niniejszy dokument obowiązuje od momentu publikacji i stanowi integralną część regulaminu Spinbetter Casino.